Unsere Leistungen

Ein professionelles Risikomanagement ist ein wesentlicher Bestandteil jeder erfolgreichen Unternehmensstrategie, unabhängig von der Branche oder der Unternehmensgröße. Denn neben den klassischen Risiken wie Feuer stehen heute zunehmend Risiken wie Betriebs- und Lieferkettenunterbrechungen, Naturkatastrophen, politische Risiken und Cyberrisiken im Fokus.

Als langfristiger Partner begleiten wir unsere Mandanten systematisch im Risikomanagementprozess. Dabei betrachten wir Risiken nicht isoliert, sondern unternehmensweit, ganzheitlich und antizipiert. Ausgangspunkt ist immer die individuelle Risikophilosophie des Mandaten.

Zum klassischen Aufbau eines Risikomanagementprozesses gehört die Risikoanalyse, die Risikosteuerung sowie die Risikokontrolle und Berichterstattung. Die Risikoanalyse beinhaltet die Identifikation und die Klassifizierung der Risiken. Die Risikosteuerung umfasst die Risikovermeidung, -verminderung und den -transfer. Das nach den Steuerungsmaßnahmen verbleibende Restrisiko wird vom Mandanten selbst getragen.

Im ersten Schritt beraten wir unsere Mandanten wie Risiken vermieden oder vermindert werden können. Bei der Risikovermeidung wird auf das Eingehen bestimmter Risiken gänzlich verzichtet. Im Rahmen der Risikoverminderung wird mithilfe geeigneter baulicher, technischer oder organisatorischer Maßnahmen auf die Eintrittswahrscheinlichkeit und/oder das Schadensausmaß eines Risikos positiv eingewirkt. Risikovermindernde Maßnahmen sind zum Beispiel die Installation von Brandmelde- und Sprinkleranlagen, die Segmentierung von Netzwerken, die Aktivierung mehrstufiger Authentifizierungsverfahren sowie die Implementierung von Notfallplänen. Bei allen Maßnahmen ist stets eine Kosten-Nutzenabwägung durchzuführen. Selbst wenn Restrisiken auf eine Versicherungsgesellschaft verlagert werden, kann eine vorherige Minderung des Risikos die Versicherungsprämie senken.

Im zweiten Schritt widmen wir uns dem Risikotransfer. Risiken können zur Reduzierung der eigenen Risikoexponierung und somit zum Schutze der Bilanz an einen Dritten transferiert werden. Das ursprüngliche Risiko bleibt bestehen, es wird jedoch nicht mehr allein getragen. Eine klassische Form des Risikotransfers ist die Versicherung. Alternativ können Risiken auch durch vertragliche Ausschlüsse auf Kunden oder Lieferanten transferiert werden. Aber auch die Gründung einer sogenannten Captive kann je nach Gestaltung als Transfer gesehen werden.

Zu einer erfolgreichen Unternehmensstrategie gehört nicht nur ein proaktives Risikomanagement, sondern auch ein darauf aufbauendes transparentes Versicherungsmanagement.

Wir verstehen uns als ausgelagerte Versicherungsabteilung unserer Mandanten. In dieser Funktion übernehmen wir alle Aufgaben des Versicherungsmanagements. Unsere Mandanten stehen dabei im Mittelpunkt unserer Arbeit.

Die Gestaltung individueller Versicherungskonzepte erfordert neben der langjährigen Erfahrung und den genauen Kenntnissen des sich stets verändernden Versicherungsmarkts vor allem die laufende Evaluierung bestehender Versicherungsverträge.

Als unabhängiger Versicherungsmakler unterstützen wir unsere Mandanten bei der Ausschreibung und Platzierung ihrer Risiken. Den individuellen Versicherungsbedarf ermitteln wir unter Berücksichtigung der vorangegangenen Risikoanalyse und der Evaluierung der bestehenden Verträge. Eröffnet die Evaluierung Verbesserungs- und/oder Einsparpotentiale, schreiben wir die Risken in Abstimmung mit unseren Mandanten aus. Mit der Ausschreibung schaffen wir Transparenz über den Markt und erhalten belastbare Ergebnisse für die Gestaltung einer optimalen Versicherungskonzeption. Unsere abschließende Empfehlung basiert auf einer ganzheitlich, bedarfsorientierten und transparenten Beratung.

Bei der Gestaltung der individuellen Versicherungskonzeption berücksichtigen wir sowohl standardisierte als auch eigene Produkte. Unsere eigenen Deckungskonzepte entwickeln wir beständig weiter. Im Rahmen der Platzierung verhandeln wir mit den Versicherern u.a. über Vertragsinhalte und Prämien. Aufgrund unserer umfassenden Expertise setzen wir für unsere Mandanten sowohl Konsortialpolicen als auch internationale Programme problemlos um.

Zu unserem erstklassigen Service gehört selbstverständlich auch die Vertragsverwaltung, die Prüfung der Versicherungsunterlagen, das Prämieninkasso, die Korrespondenz mit den Versicherungsgesellschaften sowie die Kontrolle relevanter Termine und Fristen.

Das Schadenmanagement teilt sich auf in Schadenprävention und Schadenbewältigung. Schon bevor ein Schaden eintritt, beraten wir unseren Mandanten mit aktiven Strategien zur Schadenvermeidung. Hier können wir auf unsere langjährige Erfahrung aus vergangenen Schadensfällen zurückgreifen. Tritt der Ernstfall ein, sind wir für unsere Mandanten rund um die Uhr erreichbar und stehen ihnen als persönlicher Berater bis zum Abschluss der Schadensregulierung als starker Partner zur Seite.

Im Rahmen der Schadenbewältigung übernehmen wir für unsere Mandanten je nach Schadenereignis und -größe die folgenden Aufgaben:

• Schadenanlage und Dokumentation
• Schadenbesichtigung und Koordinierung ggf. erforderlicher weiterer Besichtigungstermine
• Beratung bei der Auswahl geeigneter Gutachter
• Beratung bei der Auswahl geeigneter Sanierungsunternehmen
• Unterstützung bei der Zusammenstellung von Schadenunterlagen und Weiterleitung an den Versicherer
• Einschätzung der Sachverständigengutachten
• Verhandlungen von Akontozahlungen mit den Versicherern
• Endverhandlung mit Versicherern und Sachverständigen sowie Erstellung der Schadenabrechnung

Kleinere Schäden können wir zum Teil selbst regulieren.

Sollte der Versicherer die Deckung einmal ablehnen, treten wir in Verhandlungen mit dem Versicherer über die in Rede stehende Klausel als Interessensvertreter unseres Mandanten ein. Beschreitet unser Mandant bei einer ablehnenden Entscheidung den Rechtsweg, stellen wir gerne unser Netzwerk von Rechtsanwälten und Experten zur Verfügung. Auf Wunsch stehen wir auch im gerichtlichen Verfahren an der Seite unserer Mandanten. Wir unterstützen in Gesprächen und koordinieren die gerichtlichen und außergerichtlichen Termine. In einem vier Jahre andauernden Verfahren gelang es uns für unseren Mandanten einen außergerichtlichen Vergleich zu seinen Gunsten zu erzielen.